多年来，Didier Reynders能够将数十万欧元现金存入其银行账户，而无需向当局报告。那么，银行对政客的审查是否失效了呢？根据我们编辑的一项调查，事实远非如此。政客们告诉我们，他们正受到严密的审查。
长期以来，打击洗钱和腐败一直是司法部门和立法机构的首要任务。自2017年反洗钱立法以来，对所谓的“政治公众人物”（PEP）的警惕性有所提高。这些人包括政府官员、议员，以及司法系统中担任高级职务的人士、大使或领事。银行必须密切监控他们的金融活动。
然而，迪迪埃·雷恩德斯一案却发生了。针对他正在进行的洗钱刑事调查显示，雷恩德斯在2008年至2018年期间向荷兰国际集团（ING）的一个账户存入了70万欧元现金。他还多年来大量购买彩票，金额可能高达20万欧元。
据报道，该银行在2018年提出了质疑，但直到2023年才向金融情报处理部门（CFI）报告了这些可疑交易。
这份报告是在国家彩票公司本身已经向同一CFI发出有关彩票的警报之后发布的。与银行不同，国家彩票没有报告义务。因此，布鲁塞尔检察院目前也在调查ING在雷恩德斯一案中扮演的角色。
银行检查：从质疑儿童储蓄到冻结账户
多年的可疑交易为何如此长时间未被发现？许多政客都在密切关注此事。“看到我被盘问的次数如此频繁，我就想，‘到底发生了什么事？’”绿党议员梅雷姆·阿尔马奇（Meyrem Almaci）说道。
我的账户花了一年时间才解封-Wim Van der Donckt（N-VA）
“我自己也是这些严格控制的受害者，巧合的是，我在荷兰国际集团（ING）工作，”N-VA的Wim Van der Donckt说道。“他们给我发了一封信，因为银行有疑问。但信一直没有寄到，或者至少我没有看到。我的账户被冻结。解封花了将近一年的时间。”
存现金也不容易
“作为一名政客，你想往自己的银行账户里存1000欧元。这根本不可能，”Groen的Stefaan Van Hecke说道。“政客们经常会互相讨论这个问题，讨论每个人的遭遇。我并非主张轻描淡写，尤其是在Reynders案之后，但我真的不明白他怎么会这么做。”
政客的亲属，比如他们的子女，也受到了严格管控的影响。“有时管控太过分了。整个家庭都受到了这种管控的骚扰，”Open VLD的Alexia Bertrand说道。“比如，有人问我十几岁孩子账户里的钱从哪里来。我必须在一个月内回复，否则账户就会被关闭。”
“我只是回复说，账户里的200欧元只是圣诞节礼物的存款。我支持反洗钱立法的目标，但恐怕钟摆摆得太远了。不同银行之间完全没有统一的标准。各地对这项立法的解读都不一样。”
银行检查：4万份报告和CEO压力
这不仅仅是一种感觉：统计数据还表明，金融机构认真对待其监管职责。这些检查由许多银行员工执行，由所谓的首席合规官和首席风险官领导。
“目前，所有银行员工中有10%正在参与打击洗钱和恐怖主义融资，”CFI的Philippe de Koster说道。金融情报处理部门是银行必须向其报告可疑交易的机构。他们正在大规模地这样做，而且这种做法越来越普遍。
2021年，可疑交易报告数量为21,624起，而去年为40,129起。这些报告中有多少涉及所谓的政治公众人物（PEP），目前尚不清楚。但很可能只有一小部分，甚至可能有上百个。
随着警惕性提高和人工智能的运用，可疑模式的检测变得更加容易
这项沉重的责任确实给金融机构带来了相当大的压力。“这已成为许多首席执行官的首要任务，占据了他们的心思，因为他们可能被追究个人责任，”Sciot说道。国家银行还负责监督银行是否充分打击洗钱活动，并通过审计、随机抽查等方式定期对其进行监督。
问题依然存在：为什么 Didier Reynders 能够继续逍遥法外？
近日共有六家不同的银行受邀参加财政委员会。不仅有荷兰国际集团（ING，该公司目前正在接受 Reynders 案的司法调查）出席听证会，Belfius、法国巴黎富通银行、比利时联合银行、Argenta 和 Crelan 也出席。听证会将审查反洗钱监管体系是否存在任何薄弱环节。
但雷恩德斯案似乎与银行严格执行反洗钱法规形成了鲜明对比。荷兰国际集团（ING）是否故意隐瞒了可疑交易？还是更多的是组织能力不足？布鲁塞尔检察院必须协助解答这些问题。
雷恩德斯案：事情是如何发生的？
迪迪埃·雷恩德斯是MR党内一位经验丰富的知名政治家。他曾担任联邦财政部长和外交部长，并担任欧盟司法专员直至去年年底。
在他最后一个任期结束后几天，布鲁塞尔检察院对他启动了洗钱调查。当局怀疑他通过购买彩票洗钱，也可能通过购买艺术品和房地产洗钱。据称，涉案金额接近100万欧元，其来源正受到调查人员的质疑。
从2008年到2018年，共有70万欧元现金被存入他的荷兰国际集团（ING）账户。该银行在2018年就此事对他进行了调查，但直到2023年才正式报告这些可疑交易。因此，荷兰国际集团本身目前也因“影响力交易”（一种贿赂形式）而受到调查。雷恩德斯还在国家彩票开设了玩家账户，他每年都会向该账户存入最高限额，持续五年，总计约20万欧元。国家彩票于2022年将此事报告给了金融情报处理部门。
继雷恩德斯洗钱案之后，另一起案件被重新审理：该案涉及俄罗斯寡头德里帕斯卡。德里帕斯卡被指控通过于克勒一家非营利组织洗钱，该组织运营着一家博物馆，雷恩德斯是那里的常客。由于法律诉讼，雷恩德斯不得不交出他的MR会员卡。雷恩德斯否认所有指控，但表示自己有赌博问题。
