比利时金融部门联合会Febelfin刚发布了一份令人担忧的新报告，该报告每年都会关注一次“钱骡”现象。根据报告，16到30岁的每六名年轻人中就有一人愿意在得到报酬的情况下出租自己的银行账户并透露个人身份验证码，从而潜在地成为“钱骡”。
什么是“钱骡”（mule financière）？
具体来说，“钱骡”是指那些有意或无意参与洗钱和欺诈活动的人，从而面临着巨额法律罚款甚至监禁的风险。
尽管相对较轻，但“钱骡”也会面临银行的制裁，包括禁止持有银行卡或账户，并被拒绝贷款。最后，账户当然也可能被欺诈者清空。
这些风险往往是徒劳的，因为通常“钱骡”在交易完成后并不会得到报酬。尤其是因为几乎所有的“钱骡”都会被抓到，因为它们是“银行注意到账户上有异常活动的第一个保险丝，” Febelfin解释道。这种活动在年轻人中尤为明显，因为他们通常在账户上处理比平均水平更低的金额。
在比利时，每20个成年人中，只有一人会同意租用自己的账户，而在16-30岁年龄组中则有六分之一的人愿意。此外，Febelfin表示，招募“钱骡”的人特别瞄准年轻人，因为他们通常更为“脆弱”。
犯罪分子主要利用“钱骡”进行洗钱活动。他们将通过在线诈骗非法获得的资金存入”钱骡“账户，迅速将这笔钱转移或提取现金。这样一来，欺诈者面临的风险就减小了，部分风险由“钱骡”承担。
通过这项研究，Febelfin希望人们提高警觉，同时提醒人们银行账户是个人的，不要随便借给别人。他们强调“不太谨慎的招募者会使用社交媒体寻找目标，但不止于此。他们还利用大学校园、酒吧等社交场所。”因此，无论是在线还是现实生活中，都需要保持警惕。如果您受到影响，建议您联系您的银行，冻结您的卡并联系警方。
此外，Febelfin目前首次走进学校、高校和大学，以提高人们对这一问题的认识并分发教育材料。在我们参与的一次活动中，Febelfin提供了一些“钱骡”招募的例子。“一个罪犯向一名年轻人提出支付200欧元，以使用他的银行卡，”Febelfin的代表解释说。“这名年轻人同意了，然后被要求提供第二张卡。他拒绝了，并遭到了威胁。”
